2 июня, 2019 
AdminGWP МOСКВA, 31 мaя — РИA Новости/Прайм. ЦБ РФ рекомендовал банкам отмечать информацию о доходах самозанятых в "досье" клиента, чтобы ее могли при необходимости использовать другие подразделения банка, говорится в информационном письме регулятора за подписью его первого зампреда Сергея Швецова.
"Банк России рекомендует кредитным организациям при принятии мер, направленных на определение источников происхождения денежных средств, учитывать информацию о статусе клиента как самозанятого, а также фиксировать данную информацию в анкете (досье) такого клиента", — говорится в письме.
Такая рекомендация призвана ограничить необоснованные отказы банков проводить операции самозанятых из-за исполнения законодательства о борьбе с отмыванием денег и доходов, полученных преступных путем.
Российские банки с сентября получили право приостанавливать сомнительные операции по картам на срок не более двух рабочих дней. В случае если клиент не подтверждает подлинность операции, кредитная организация должна проинформировать ЦБ об этом.
По мнению главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, российские банки оценивали подозрительность операций клиентов чрезмерно формально, из-за чего действия даже добросовестных могли быть расценены как сомнительные.
При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна.
Опубликовано в